家族信托，助力企业家渡过全球经济寒冬文：华宝全球经济遭遇寒冬的大背景下，中国家族企业也难以独善其身，资本市场正面对前所未有的复杂挑战：如何保障财富稳定性、实现财富传承。 国际货币基金组织(IMF)总裁格奥尔基耶娃日前表示，全球经济正经历一场“根本性转变”：从“相对可预测”的世界转变成“更加脆弱”的世界。家族传承和风险隔离诉求迎来高峰华为创始人任正非近日也在内部论坛发表了一篇“把活下来作为最主...

离岸信托在什么情况下可能会被击穿？作者：杨娇 相较于境内的家族信托，离岸信托通常具有法律环境相对宽松、税收友好、隐私保护较好等优势，因此受到越来越多大陆高净值人士的青睐。 前期由于大陆知名女企业家张女士设立的离岸信托被新加坡法院判决无效引起热烈讨论，离岸信托被击穿的问题开始被社会各界广泛关注并重视。由于各方面原因，大陆高净值人士对离岸信托了解有限，因此本文重点就离岸信托在何种情况下可能会被击...

暴雷后的反思，我们真的懂财富管理吗？文/刘威 2024年1月5日，北京第一中级人民法院受理了中植系破产的申请。中植申请破产清算的理由是：“不能清偿到期债务，资产不足以清偿全部债务，且明显缺乏清偿能力”。北京市第一中级人民法院经审查认为，该申请符合《中华人民共和国企业破产法》第二条第一款规定的破产原因，故裁定受理其破产清算申请。 作为曾经的中国第一大民营金融集团，中植系资产规模超万亿的商业帝国...

如果开征遗产税，买保险真的能避税吗？文｜国际金融报 近日，一则“国家发展研究中心专家建议尽快出台遗赠税”的消息在保险业炸了锅。保险代理人也借势向消费者宣传了一波具备传承功能的高额寿险和保险金信托。 “在任何一个国家，高额寿险都是规避遗产税的最佳工具，抓住窗口期赶紧规划寿险吧！”“遗赠税政策出台可能比我们想象得要快，有避税功能的保险金信托是高净值人群标配！”…… 寿险和保险金信托属于遗产吗？如...

资产在国内，家人在国外，如何用大额保单进行税收筹划？文/无为 案例王总是一位成功的企业家，2020年45岁，妻子赵女士42岁，二人有一儿一女，儿子17岁，正在美国上高中。女儿3岁，在美国出生，双方父母均健在。 王总家产颇丰，企业价值1亿-2亿元人民币，正在筹备新三板上市计划。家里有数十套房产，一套别墅和一套公寓用于自住，还有一套在美国的别墅用于自住，其余的都用于投资，总价值在6000万元人民...

金税四期下，企业及高净值人群该如何做好税务风险防范及税务筹划 2023年让企业家及高净值人群最焦虑的事情莫过于金税四期的上线，网络上充斥着“往后余生最懂你的就是税务局”、“成立高净值管理事务局”等言论，以及各种让企业家们瑟瑟发抖的标题，那么这个被“妖魔化”的金税四期倒底是什么来头？本文我们将结合多起企业税务稽查案例与大家一同揭开它的神秘面纱，同时了解在金税四期上线后我们需要如何防范风险，如何...

人口负增长后，我们的养老更难了！来源/网络 你老了后，会过什么样的生活？你有没有想过你的老年生活是什么样？领着退休金旅游、散步、跳广场舞？你是不是理所当然的认为，你肯定能过着闲情逸致的退休生活？ 真实的情况也许会让你触目惊心、不寒而栗，因为也许到你退休的时候，是这样的画面：你到65岁了还要养家糊口，不仅要养90岁的父母，还要养30多岁的子女和几岁的孙辈，全家靠你一个人生活，有房有车有存款有年...

养老规划的核心是什么？作者：顾桐《变老的哲学》一书中提及，一个处于“青年崇拜”的社会，老年人往往容易被边缘化，仿佛一座城市中，过了五十岁的人的存在就被按下了静音键。年轻人会无意识地默认老年人及他们的生活是无聊的，不会有更多的可能性，因而将更多的注意力都放在青壮年时期。 每当被问及未来养老问题，总是轻描淡写地回复一句“到那时再说吧”，但其实，我们如何与年龄相处？如何面对衰老？是每个人都需要提前...

个人养老金制度，缩小版的中国401K？ 资料来源/新京报 新浪财经   编辑/柯林  2022年4月21日，《国务院办公厅关于推动个人养老金发展的意见》（以下简称《意见》）正式对外发布，对个人养老金的参加范围、制度模式、缴费水平、税收政策等均进行具体规定。武汉科技大学金融证券研究所所长、中国养老金融50人论坛核心成员董登新表示，与目前企业与个人共同缴纳的基本养老保险不同，个人养老金属于个人自...

现代“儒商” 茅忠群的接班路 文/家办小掌柜 壹诺家办家族企业是超高净值家族财富的主要根基，也是当前中国企业家的创富核心，所以中国家族财富传承，核心在家族企业传承。反观相近的本土历史，无可借鉴的前路，如何破局传承痛点、难点?找到独具中国家族特色的新立足点，是现阶段财富家族的迫切需求。为此，家办研究院团队特研究整理了【国内外家族企业传承的典型案例系列】，为中国民营企业家家族传承提供一定的参考借...

沃尔玛背后的金主，全球最富有家族的不败传承之道 近日，沃尔玛的一季报又让全球正在奋力拼业绩保增长的企业们艳羡不已。 根据沃尔玛公布的一季度财务业绩，疯狂关闭大卖场的沃尔玛，一季度的业绩依然傲人。以沃尔玛中国为例，销售额仍然增长近三成，净销售额为53亿美元（约合人民币372.49亿元），全球CEO和CFO轮番表扬。 沃尔玛确实是一家神奇的公司，近几年“关店”成为沃尔玛的关键词之一，却始终还能大...

家族传承，传承的不仅是财富 文/晓俊律师对于一个做财富保护与传承的财富管理律师来说，财富家庭和财富管理公司都是服务的客户，日常工作中也经常会和他们接触并有较为深度的交流。洛克菲勒家族是了解家族传承绕不开的典型案例，也是财富管理律师非常关注的案例。当前，已经有足够多的人研究和书写洛克菲勒家族的发家史了，同时也有很多人认为，这样的创富过程是不可能再被复制的。因此，笔者今天不打算去复述洛克菲勒家族...